Steckbrief
SAP Treasury
Systemanbieter
SAP positioniert sich als führender Plattformanbieter, der eine umfassende Palette an integrierten Treasury-Funktionen bereitstellt. Diese integrierte Lösung deckt alle wesentlichen Aspekte des modernen Treasury-Managements ab und wurde mit der Einführung von S/4HANA deutlich verbessert. Positiv hervorzuheben ist, dass SAP eine hohe Planungssicherheit bietet, da die Leistungen und der Umfang klar definiert sind. Übernahmen sind bei diesem Anbieter eher unwahrscheinlich, was zusätzlich für Stabilität sorgt. Zudem verfügt SAP über ein solides Geschäftsmodell und ein gut eingespieltes Partnernetzwerk. Dieses umfasst zahlreiche spezialisierte Partner und Experten, die Unternehmen dabei unterstützen, ihre Treasury-Prozesse effizient zu gestalten und zu optimieren. Zwar ist es nicht immer einfach, die passenden SAP-Partner mit entsprechendem Treasury-Know-how zu finden, jedoch reduziert sich die Abhängigkeit von den Ressourcen des Systemanbieters durch den Zugriff auf einen freien Beratermarkt deutlich.
SAP Benutzeroberfläche
SAP FIORI ist eine moderne, benutzerfreundliche Oberfläche, die speziell entwickelt wurde, um die Interaktion mit SAP-Systemen zu vereinfachen und zu verbessern. Für Treasury Fachanwender bietet SAP FIORI zahlreiche Vorteile und Funktionen, die den Arbeitsalltag effizienter und angenehmer gestalten. Allerdings gibt es auch Herausforderungen und Kritikpunkte, die berücksichtigt werden müssen. Die tatsächlichen Erfahrungen können je nach Implementierung, Anpassung und Nutzung stark variieren. Es ist wichtig, diese Aspekte bei der Planung und Umsetzung zu berücksichtigen, um die bestmöglichen Ergebnisse zu erzielen.
SAP Module und Funktionen
Die Funktionen bei SAP sind in einer kleineren Anzahl von Modulen gebündelt als bei anderen TMS-Anbietern. Ein gutes Beispiel ist das Modul Treasury & Risk Management (TRM), das zahlreiche Funktionen wie die Bestandsführung von Finanzinstrumenten, Markt- und Kreditrisikomanagement sowie Hedge Accounting unter einem Dach vereint.
SAP Lizenzmodell
Die Preispolitik bei SAP ist stark kundenindividuell und richtet sich oft nach Nutzungsspektrum und Einkaufsvolumen des Kunden. So können die final verhandelten Preise für Module weit vom Listenpreis abweichen. Die allgemeine Aussage, dass SAP teuer ist, trifft pauschal nicht zu. Die initialen Kosten können durchaus höher sein, jedoch sollten auch Schnittstellen, Wartung und die Übernahmedynamik bei TMS-Anbietern berücksichtigt werden. Letzteres geht in einigen Fällen mit deutlich verringerter Produkt- und Servicequalität einher.
Integration
Ein wesentlicher Vorteil von SAP ist die nahtlose Integration. Im Treasury-Bereich kann dies von großem Nutzen sein, da viele Aufgaben Daten aus anderen Fachbereichen erfordern, wie z.B.:
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Istdaten aus der Kontoauszugsverarbeitung
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Plandaten aus den offenen Posten
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Zahlungsdatenträger aus Zahlläufen
Neben Bewegungsdaten finden in SAP auch Stammdaten plattformübergreifend Anwendung. Konkret bedeutet das, dass Sie sich als Treasurer Stammdaten wie Business Partner oder Bankkonten mit zB Accounting teilen, dafür aber auch Daten von dort konsumieren können. Auch Accounting benötigt Daten aus dem Treasury. So bucht SAP TRM die Bewegungen und Bewertungen aus Finanzinstrumenten automatisch auf die entsprechenden Bestands- und Erfolgskonten. Dies bringt viele Vorteile, erfordert jedoch auch erheblichen Mehraufwand bei der Implementierung und Wartung. Es ist immer einfacher, einen isolierten Teilprozess zu implementieren, als dies bei einem abteilungsübergreifenden End2End Prozess der Fall ist.
Erweiterungen
Ein Plattformanbieter wie SAP legt üblicherweise nicht denselben hohen Fokus auf den Fachbereich Treasury wie spezialisierte TMS-Anbieter. Spezifische fachliche Anforderungen können in SAP jedoch durch flexible Erweiterungsmöglichkeiten ausgeglichen werden. Anders formuliert: Ein TMS bietet oft mehr "ready to use" Funktionalität aus Sicht des Fachanwenders, man ist aber funktional vom Anbieter und dessen Roadmap abhängig. In SAP können Sie jedes Gap auch selbst schließen lassen, entsprechende interne oder externe Berater-Kapazitäten vorausgesetzt. Bevor eine Modifikation oder Erweiterung eines SAP-Systems vorgenommen wird, sollte jedoch stets eine gründliche Analyse erfolgen. Individuelle Anpassungen können spezifische Anforderungen erfüllen, bringen jedoch auch erhebliche Nachteile mit sich.
SAP Implementierungsaufwand
Die Implementierung von SAP ist im Vergleich zu einem TMS häufig aufwändiger und komplexer. Wobei der Vergleich etwas hinkt, da SAP vollintegriert ist und somit auch Stammdaten und Prozesse mit anderen Fachabteilungen und der IT im Zuge der Implementierung abgestimmt werden müssen. Der Mehraufwand verpufft folglich nicht sinnlos, sondern geht überwiegend in die Integration. Ein prominentes Beispiel ist beispielsweise die Bankauszugsbearbeitung. In einem TMS erfolgen keine FI Buchungen, daher ist die Implementierung wesentlich schneller. Dafür importieren Sie am Ende aber auch den gleichen Auszug in 2 Systeme und müssen beide mit entsprechendem Aufwand implementieren und warten.